Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) warnt vor den Angeboten der „CleverZins Deutschland“, die angeblich ihren Sitz in Frankfurt am Main haben. Es besteht der Verdacht, dass die unbekannten Betreiber der Webseite ohne die erforderliche Erlaubnis Bankgeschäfte durchführen sowie Finanz- und Wertpapierdienstleistungen erbringen. Sie bieten verschiedene Anlageprodukte wie Festgeld-, Tagesgeld- und Flexgeldkonten an und beraten zudem zu Anlagemöglichkeiten in Finanzinstrumente.

In Deutschland benötigt jede Person oder Firma, die Bankgeschäfte, Finanz- und Wertpapierdienstleistungen anbietet, eine Genehmigung der BaFin. Einige Unternehmen bieten diese Dienstleistungen jedoch ohne die erforderliche Erlaubnis an.