Die Finanzaufsicht BaFin ermittelt gegen Goran Kuzmanovic. Er wird verdächtigt, unerlaubte Bankgeschäfte anzubieten. Der in Düsseldorf ansässige Kuzmanovic kontaktiert telefonisch unaufgefordert Personen und bietet ihnen den Abschluss eines „Privaten Darlehensvertrages“ an. Dieser Vertrag sieht die unbedingte Rückzahlung der zuvor bei den Personen eingesammelten Gelder vor. Für derartige Geschäfte benötigt man in Deutschland eine Erlaubnis. Kuzmanovic hat diese Erlaubnis nicht.